La Guardia Civil ha desarticulado en Córdoba un grupo delictivo especializado en estafas a clientes de banca online. La investigación se inició tras la denuncia de un vecino de Montilla, que en julio de 2025 alertó haber sido víctima de una estafa tras recibir un SMS fraudulento en nombre de su entidad bancaria.
Investigados por estafa y blanqueo de capitales
El Equipo @ de la Comandancia de Córdoba, especializado en ciberdelincuencia, ha investigado a 12 personas como presuntos autores de delitos de estafa y blanqueo de capitales. Todos los investigados son hombres de nacionalidad española. La operación sigue abierta y no se descartan nuevas actuaciones en el marco de este caso.
Modus operandi suplantación y técnicas avanzadas
La víctima recibió un SMS con un enlace que dirigía a una web que suplantaba la oficial de su banco. Tras introducir sus credenciales, fue contactado telefónicamente por una persona que se hizo pasar por empleado de la entidad. Los presuntos autores utilizaron la técnica de ID calling spoofing, logrando que en la pantalla del móvil de la víctima apareciera el número legítimo de atención al cliente del banco.
Durante la llamada, los supuestos empleados solicitaron varios códigos de verificación alegando la necesidad de anular operaciones sospechosas. De este modo, autorizaron varias operaciones en la cuenta bancaria de la víctima y lograron sustraer unos 20.000 euros.
Destino del dinero y diligencias judiciales
El dinero fue transferido a diferentes cuentas bancarias tanto nacionales como internacionales, dispuesto en cajeros automáticos o invertido en criptomonedas. Los investigados y las diligencias practicadas han sido puestos a disposición de la Autoridad Judicial. Se ha esclarecido un delito de estafa y otro de blanqueo de capitales.
Recomendaciones de la Guardia Civil
"No se acceda a la banca online desde URL insertas en mensajes SMS o correos electrónicos, y en caso de recibir llamadas telefónicas en nombre del banco para cualquier gestión urgente, abstenerse de realizar ninguna acción que le indiquen, colgar esa llamada y dirigirse a su sucursal o comunicarse con el teléfono de atención al cliente de la entidad bancaria si se produce fuera del horario de apertura" - Guardia Civil